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世界观察:基金业绩如何评价?基金业绩的评价需要考虑哪些因素?
     时间:2022-10-25 15:59:42

基金的类型和基金经理的投资理念制约和影响着基金的周转率。低换手率表明基金管理公司具有长期投资取向,换手率高,短期投资取向占主导地位。一些基金经理崇尚快速买卖,倾向于频繁买卖证券,这将导致更高的基金周转率,而另一些基金经理则奉行“长期买入并持有”的投资策略,这将导致更低的基金周转率。股票基金周转率的变化幅度一般在:75%-85%之间,但也有超过500%甚至更高的周转率。过去几年的周转率数据将在基金发布的每份财务报告中列出,和的其他指标一样,投资者要对比同类基金的周转率和几年内基金的平均周转率。

3.从基金成本基金

基金费用的多少对投资收益也有影响,因为基金的所有费用都是从投资金额或投资收益中扣除的,所以同样的投资金额需要支付的费用越少,投资者的实际收益就越大。在其他条件相同的情况下,当然要选择运营费用较低的基金。基金每年的运营成本高达百万,对基金的净资产价值和回报是一个负面的原因,因为它们是从基金的总资产中扣除的,从而降低了投资者的投资价值和回报率。此外,较低的费用也反映了基金管理公司良好的管理状况。通常收取费用的种类会在基金的招股说明书中详细列出,各种费用的实际使用金额会在未来的财务报告中向投资者说明,便于投资者在不同的基金之间进行比较。

投资者不能把低收费作为选择基金的唯一条件。根据调查统计基金的成本和投资者的最终回报之间没有必然的联系。有些基金成本低,但可能有好的或坏的好处。虽然有些基金成本很高,但可以提供更高的投资回报,所以这样的基金应该还是选择的对象。然而一些基金收取更高的费用,因为基金本身没有销售网络。资金只能在经纪人的帮助下买卖,投资这样的资金只能让投资者的一部分资金白白流入经纪人的腰包。因此,只有考虑基金的目标、收益、费用、投资组合、长期业绩、投资顾问的管理技能、风险水平和提供的服务,才能做出好的选择。

4.从基金的资产配置,来买基金

投资者需要考虑的另一个方面是基金的资产配置。投资者在购买基金时,应检查所选基金的风格是否符合自己的要求。两者都是成长型的证券投资基金,资产配置可能大不相同。有的投资成长快但威望高的小公司,有的投资成长慢但风险低的大公司,而且持股比例和投入的资产不仅会影响投资的风险和收益,还会影响投资者是否认同证券投资基金的决策者。

关于证券投资基金的资产,投资者可以咨询相关媒体,获取相关信息和数据,然而仅仅知道基金拥有多少股票和债券是不够的,还需要知道每只股票和证券的数量和市值,更好的办法是查看金额最大的顶级资产是什么。这到后期可以了解一下有关平安收购深发展的介绍。

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